Passy : les cabinets de gestion de patrimoine

J’arpente Passy depuis plus de quinze ans : de la rue de Passy, commerçante et vivante, jusqu’aux élégantes terrasses qui bordent l’avenue Mozart.
Cette proximité change tout.
Un conseiller qui croise chaque matin les mêmes vitrines que vous capte instantanément les signaux faibles : le prix d’un mètre carré qui flambe rue Scheffer, le lancement discret d’un fonds obligataire dédié aux dirigeants par une banque privée voisine, le nouveau bail commercial signé par une start-up médicale rue Nicolo. Autant d’indices qui nourrissent une allocation plus fine.

Un exemple concret : en 2019, plusieurs de mes clients ont arbitré une partie de leur portefeuille actions vers des foncières locales, après avoir constaté la flambée durable des loyers résidentiels dans le 16ᵉ Ouest.
Résultat : une volatilité réduite sans sacrifier la performance. Impossible d’obtenir ce timing avec un regard déconnecté de la rue.

Dernier point, trop souvent négligé : la disponibilité immédiate.
Une modification de votre pacte d’associés ? Un acte de donation à ajuster avant la fin du trimestre ? Je traverse en quatre minutes et nous signons ensemble, stylo en main. Voilà la vraie valeur d’un ancrage local.

La question revient sans cesse au détour des déjeuners d’affaires : « Benjamin, pourquoi insistes-tu tant sur l’indépendance ? »
Parce qu’un propriétaire de fortune doit entendre un seul son de cloche : le sien. Aucun produit maison, aucune prime d’intéressement cachée, aucune obligation de quota.
Lorsque je recommande un private equity santé, je ne touche rien d’autre que vos honoraires. La ligne est claire, et la relation gagne en sérénité.

L’indépendance permet aussi la souplesse.
Prenons le cas de Claire, chirurgienne et actionnaire de sa clinique.
Elle souhaitait protéger son outil de travail tout en préparant son départ d’ici huit ans. Banque A l’orientait vers un contrat de capitalisation interne. Banque B prônait un mandat actions monde. Libre de toute attache, j’ai mixé un pacte Dutreil optimisé, une SCI familiale et une poche d’ETF à faible coût. Trois briques, zéro conflit d’intérêts, un plan cohérent.

Enfin, l’indépendance crée du temps long.
Je n’ai pas d’objectif trimestriel imposé. Votre stratégie patrimoniale vit sur vingt ans, pas sur un reporting comptable de fin de mois. Cette différence, elle se voit dans la continuité des décisions : moins de rotation, plus de transmission, davantage de sérénité fiscale.

Le métier ne se résume pas à « placer votre argent ».
Nous orchestrons un véritable écosystème de décisions qui touchent votre vie privée autant que votre holding.

• Ingénierie fiscale pointue : pacte Dutreil, apport-cession, démembrement temporisé ; chaque outil est sélectionné pour alléger la pression fiscale sans fragiliser la liquidité.
• Allocation financière sur mesure : ETF low-cost, private equity local, fonds thématiques à impact ; la palette est large, la cohérence reste le fil rouge.
• Structuration immobilière : SCI familiale, démembrement croisé, usufruit locatif social ; des montages qui conjuguent rendement, protection et optimisation successorale.
• Prévoyance du dirigeant : contrat homme-clé, garantie croisée-associés, couverture invalidité haut de gamme ; un capital humain bien assuré évite bien des naufrages.
• Planification successorale : donations graduelles, fiducie, mandat de protection future ; chaque étape anticipe la transmission sans déshabiller la génération vivante.

Chaque service s’entrelace avec les autres.
Vous vendez un bloc de titres ? La fiscalité de la plus-value déclenche une révision immédiate de votre allocation et, parfois, un réaménagement de votre régime matrimonial. Tout communique ; c’est la seule façon de garder le cap.

Le charme du quartier n’exonère personne des règles du jeu.
À Passy, un cabinet sérieux cumule au minimum : carte T pour les transactions, carte G pour la gestion locative, statut CIF validé par l’AMF, certification ORIAS pour la partie assurance et maîtrise reconnue de la Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Sans ces sésames, pas de conseil, pas de mandat, pas de crédibilité.

Je pense aussi aux normes ISO 22222 ou 9001, souvent perçues comme de simples logos. En réalité, elles imposent des procédures de vérification internes, un contrôle qualité annuel et une traçabilité documentaire rigoureuse. Le client y gagne des process rodés, l’État une meilleure surveillance, le conseiller une discipline quotidienne.

Enfin, la conformité n’est pas figée.
Chaque année, la formation continue obligatoire rafraîchit nos connaissances : fiscalité immobilière en janvier, lutte anti-blanchiment au printemps, actualités sociales à l’automne. Cette mise à jour permanente sécurise vos opérations et assure que votre stratégie respecte, au millimètre, la réglementation en vigueur.