Avnear - Valence
Avnear est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Valence, au cœur de la Drôme. Il accompagne particuliers, chefs d’entreprise et professions libérales dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Le cabinet propose une approche indépendante et personnalisée, combinant expertise locale et standards de la gestion institutionnelle.
Implanté à Valence, Avnear se positionne comme un acteur de référence en gestion de patrimoine dans la Drôme et la région Auvergne-Rhône-Alpes. Le cabinet met en avant une approche indépendante et transparente, permettant à chaque client de bénéficier de solutions sur-mesure adaptées à sa situation personnelle et professionnelle. Grâce à son ancrage local, Avnear accompagne aussi bien les particuliers que les dirigeants d’entreprise de la vallée du Rhône, de Romans-sur-Isère à Montélimar, en passant par Tain-l’Hermitage et Guilherand-Granges.
Le cabinet s’appuie sur une méthodologie unique baptisée “Gradual Security®”, conçue pour protéger les investisseurs contre les mauvaises conditions d’entrée sur les marchés. Cette stratégie vise à ajuster en permanence les allocations en fonction des fluctuations économiques et financières, renforçant ainsi la sécurité des placements. Chaque client bénéficie de l’accompagnement d’un conseiller dédié basé à Valence, en lien direct avec un comité d’investissement cumulant plus de 100 ans d’expérience.
L’offre d’Avnear se distingue également par la diversification des supports proposés. Le cabinet met à disposition une large gamme de solutions patrimoniales, allant des fonds en euros aux ETF, en passant par l’immobilier, le private equity et les contrats d’assurance-vie luxembourgeois. Cette pluralité permet de répondre aux attentes d’une clientèle variée, des retraités actifs souhaitant sécuriser leurs revenus aux entrepreneurs désireux de valoriser la trésorerie de leur société.
Enfin, Avnear revendique une forte expertise locale alliée aux standards de la gestion de fortune. Le cabinet connaît parfaitement les spécificités fiscales, immobilières et entrepreneuriales de la Drôme, tout en intégrant les meilleures pratiques issues du family office. Cette double approche permet à ses clients de Valence et de sa région d’accéder à des solutions patrimoniales performantes, sécurisées et durables, sans conflit d’intérêts.
Les services proposés par le cabinet Avnear
- Conseil en gestion de patrimoine indépendant
- Optimisation fiscale et préparation à la retraite
- Investissements diversifiés (ETF, actions, immobilier, private equity, SCPI, assurance-vie luxembourgeoise)
- Transmission du patrimoine et structuration successorale
- Accompagnement des dirigeants pour la gestion de la trésorerie d’entreprise
- Suivi personnalisé avec un conseiller dédié à Valence
Heading
Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
.jpeg)
ASCD
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
