Conseil Propice
Conseil Propice est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant offrant des conseils personnalisés alignés avec les objectifs de ses clients. Il privilégie une rémunération par honoraires sans rétrocessions, afin de garantir une totale transparence et éviter tout conflit d’intérêts. Le cabinet intervient sur les axes de l’optimisation fiscale, de l’investissement financier et de la transmission patrimoniale. Son approche se veut pragmatique, rigoureuse et tournée vers des résultats nets pour le client.
Conseil Propice est un conseiller en gestion de patrimoine indépendant inscrit comme Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en Assurance (COA) et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 24005335. Le modèle choisi repose exclusivement sur une rémunération à honoraires, sans commission conservée, en totale conformité avec les principes de la directive MiFID II. Ce positionnement permet de garantir un conseil objectif, aligné avec les intérêts réels des clients, sans pression externalisée liée à la vente de produits financiers.
Le cabinet adopte une approche globale et intégrée du patrimoine, en articulant les dimensions financière, fiscale et juridique. Les stratégies sont construites sur-mesure, en tenant compte des caractéristiques spécifiques de chaque client (situation familiale, horizon d’investissement, appétence au risque, fiscalité). L’accompagnement couvre aussi bien l’optimisation fiscale que la structuration du patrimoine, la gestion d’actifs ou la planification successorale.
Dans la mise en œuvre, le cabinet recherche les meilleures opportunités du marché, en architecture ouverte, sans liaisons exclusives à des produits maison ou fournisseurs imposés. Il possède des outils d’analyse interne pour sélectionner les meilleures solutions et augmenter le rendement net pour le client. Le cabinet met également son expertise en avant à travers une newsletter bimensuelle sur des sujets économiques et financiers : Newsletter - Marchés & Macro - Conseil Propice : Conseil en gestion de patrimoine indépendant. Le suivi dans le temps est un élément central : le conseiller dédié veille à ajuster les choix selon l’évolution du contexte économique, fiscal et personnel.
Enfin, Conseil Propice dispose d’une structure juridique déclarée sous le nom CONSEIL PROPICE (SARL), immatriculée au RCS de Grenoble sous le numéro 924 799 950, avec siège social à 1310 chemin de Linage, 38470 Chantesse. Le fondateur est Rafael Egal, ancien analyste quantitatif, qui porte la vision du cabinet vers l’excellence et l’éthique du conseil.
Les services proposés par le cabinet Conseil Propice
- Audit patrimonial et diagnostic financier
- Élaboration et suivi d’allocations d’actifs personnalisées
- Optimisation fiscale (impôt sur le revenu, mécanismes de défiscalisation, dispositifs spécifiques)
- Structuration de la transmission patrimoniale et des successions
- Conseil en assurance-vie (y compris contrats luxembourgeois)
- Accompagnement des dirigeants, professions libérales et expatriés
- Suivi, pilotage et ajustements réguliers de la stratégie patrimoniale
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
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Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
