MDO Finance
MDO Finance est un cabinet de gestion de patrimoine basé à Lyon, fondé en 2017 par Michel Queruel, un professionnel avec plus de 20 ans d'expérience dans la gestion d'actifs et les risques. Spécialisé dans l'accompagnement des dirigeants d'entreprise, de la TPE à la PME, MDO Finance propose des solutions sur-mesure pour optimiser la gestion patrimoniale tout au long de la vie du patrimoine privé et professionnel, de sa création à sa transmission.
Description du cabinet MDO Finance
MDO Finance est un cabinet gestion de patrimoine à Lyon. Il est dirigé par Michel Queruel, un expert reconnu avec une carrière notable chez Natixis et Swiss Re avant de lancer son propre cabinet. Situé à Lyon et actif en Rhône-Alpes, le cabinet se distingue par une approche personnalisée, adaptée aux besoins spécifiques de chaque client, qu'ils soient entrepreneurs ou particuliers. La philosophie du cabinet repose sur une rigueur d'analyse et une gestion proactive du patrimoine, visant à optimiser les performances tout en minimisant les risques fiscaux et financiers.
La structure offre un service global, incluant le conseil en investissement immobilier, la planification de la retraite, et la structuration juridique et fiscale du patrimoine. L’accent est mis sur la création de valeur à long terme pour les clients, grâce à une étude détaillée de leur situation personnelle et professionnelle. L'expertise de MDO Finance couvre également les besoins spécifiques des expatriés et des entrepreneurs, en proposant des stratégies d'optimisation fiscale et de prévoyance.
Les services proposés par le cabinet MDO Finance
- Bilan de la situation patrimoniale : analyse détaillée et personnelle pour identifier les pistes de réflexions et dresser une stratégie patrimoniale en lien avec les objectifs.
- Optimisation de la fiscalité : réduction de la fiscalité sur le revenu
- Placement d’un capital : mise en place d’une stratégie d’investissement en cohérence avec le profil investisseur et l’horizon d’investissement
- Stratégies d'investissement immobilier : conseils sur l'acquisition, la gestion et la valorisation de biens immobiliers.
- Gestion de trésorerie d'entreprise : solutions pour optimiser les liquidités excédentaires et la planification financière des entreprises.
- Planification de la retraite : stratégies pour sécuriser et maximiser les revenus à la retraite.
- Transmission du patrimoine : optimisation de la fiscalité de succession. Assistance sur les aspects juridiques et fiscaux de la succession
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Patrimoine & Gestion
Excellis Patrimoine
Baron & Associés
Capium
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Valeurs & Sens
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
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