Sillage Patrimoine
Sillage Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine basé à Lyon. Fondé par Thomas Mathy, diplômé du Master II Gestion de Patrimoine de l’IAE Lyon, le cabinet accompagne particuliers, professions libérales et dirigeants dans la structuration, l’optimisation et la pérennisation de leur patrimoine. Son approche repose sur l’indépendance du conseil, la proximité avec les clients et la construction de stratégies patrimoniales personnalisées.
Sillage Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant installé à Lyon. Le cabinet a été créé avec la volonté d’offrir un accompagnement patrimonial sur mesure, fondé sur la rigueur, la transparence et l’indépendance du conseil. Son objectif est d’aider chaque client à définir un cap clair pour son patrimoine en tenant compte de sa situation personnelle, familiale et professionnelle.
Le cabinet intervient sur l’ensemble des problématiques liées à la gestion patrimoniale, qu’il s’agisse de la constitution d’un patrimoine, de son développement ou de sa transmission. La démarche débute par une analyse approfondie de la situation du client afin d’identifier ses objectifs de vie, ses contraintes et son horizon d’investissement. Cette approche globale permet de bâtir une stratégie patrimoniale cohérente et évolutive dans le temps.
Sillage Patrimoine accompagne également ses clients dans la sélection de solutions d’investissement financier, d’investissement immobilier, de préparation de la retraite et d’optimisation fiscale. Le cabinet veille à proposer des solutions adaptées au profil de risque de chacun tout en recherchant un équilibre entre performance, diversification et sécurisation du patrimoine. L’accompagnement se poursuit dans le temps grâce à un suivi régulier permettant d’adapter les préconisations aux évolutions de la situation du client et de l’environnement économique.
Fondé par Thomas Mathy, le cabinet se distingue par une culture de la précision et de l’anticipation inspirée de son parcours dans l’aviation. Cette philosophie se traduit par un accompagnement personnalisé, orienté vers la protection du patrimoine, la transmission familiale, la préparation des projets de vie et la recherche de solutions durables. Sillage Patrimoine exerce notamment les activités de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), courtier en assurance, courtier en opérations de banque et intermédiaire en transactions immobilières.
Les services proposés par le cabinet Sillage Patrimoine
- Audit et bilan patrimonial
- Conseil en gestion de patrimoine
- Élaboration de stratégies patrimoniales personnalisées
- Conseil en investissements financiers
- Optimisation fiscale
- Préparation de la retraite
- Investissements financiers
- Investissements immobiliers
- Protection du patrimoine familial
- Organisation de la transmission du patrimoine
- Courtage en assurance
- Courtage en opérations de banque et services de paiement
- Accompagnement des dirigeants et professions libérales
- Suivi patrimonial dans la durée
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
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Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
