Solvae
Solvae est un cabinet à taille humaine basé à Angers, spécialisé en gestion de patrimoine et en courtage en crédit immobilier. Le cabinet accompagne particuliers, dirigeants et retraités dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Son approche repose sur la proximité, la pédagogie, la transparence et un suivi personnalisé dans la durée.
Solvae est un cabinet de gestion de patrimoine et de courtage en crédit immobilier implanté à Angers, dans le Maine-et-Loire. À taille humaine, le cabinet accompagne ses clients dans leurs projets de vie, qu’il s’agisse de financer un achat immobilier, de développer une stratégie d’investissement, de préparer la retraite ou d’organiser la transmission du patrimoine.
L’approche de Solvae repose sur une relation de proximité et de confiance. Le cabinet prend le temps d’analyser la situation personnelle, professionnelle et patrimoniale de chaque client afin de construire une stratégie claire, cohérente et adaptée. Les recommandations sont expliquées avec pédagogie, dans une logique de conseil sur mesure et de prise de décision éclairée.
En matière patrimoniale, Solvae intervient sur l’analyse patrimoniale, la création de bilans, la construction de stratégies financières, le suivi des actifs, les arbitrages, la préparation de la retraite et la transmission. Le cabinet accompagne également les dirigeants d’entreprise sur des enjeux spécifiques : structuration du patrimoine professionnel, optimisation de la rémunération, placement de trésorerie, protection sociale ou préparation d’une cession.
Solvae se distingue aussi par son expertise en financement immobilier. Le cabinet accompagne les projets d’achat, de construction, d’investissement locatif, de rachat de soulte ou de renégociation de crédit. Grâce à son réseau de partenaires bancaires, assureurs, notaires, experts-comptables, avocats et professionnels de l’immobilier, Solvae cherche à proposer des solutions adaptées, lisibles et optimisées.
Les services proposés par le cabinet Solvae
- Gestion de patrimoine
- Bilan patrimonial
- Stratégie d’investissement financier
- Assurance-vie française
- Assurance-vie luxembourgeoise
- Plan d’Épargne en Actions
- Plan d’Épargne Retraite
- Contrat de capitalisation
- Compte-titres ordinaire
- Préparation de la retraite
- Transmission du patrimoine
- Protection sociale et prévoyance
- Accompagnement des dirigeants d’entreprise
- Placement de trésorerie d’entreprise
- Épargne salariale et intéressement
- Courtage en crédit immobilier
- Financement de résidence principale ou locative
- Renégociation de crédit
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Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
