Genesis Patrimoine Conseil - Marseille

Genesis Patrimoine Conseil se présente comme un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant proposant une approche transversale des problématiques patrimoniales. Sa démarche ne consiste pas uniquement à sélectionner des placements : elle débute par l’étude de la situation familiale, financière, immobilière et professionnelle du client afin de définir une stratégie cohérente avec ses objectifs et son horizon d’investissement. Le cabinet met notamment en avant la réalisation d’un bilan patrimonial, destiné à dresser un état des lieux des actifs et à identifier les solutions susceptibles d'améliorer leur organisation. Il accompagne aussi bien les particuliers que les professionnels, cadres, professions libérales, entrepreneurs et dirigeants.

L’activité du cabinet couvre une large partie des sujets associés à l’ingénierie patrimoniale. Genesis Patrimoine Conseil intervient dans la création et l’optimisation de patrimoine, la valorisation de l’épargne, la recherche de revenus complémentaires et la protection de la famille. Le cabinet peut ainsi élaborer une stratégie tenant compte du niveau de risque accepté, des projets futurs et des différents cycles de la vie patrimoniale. Il revendique une approche personnalisée et une recherche d’équilibre entre rendement, risque, disponibilité des capitaux et objectifs à long terme, plutôt qu'une logique centrée exclusivement sur un produit financier.

Genesis Patrimoine Conseil dispose également de compétences en investissement immobilier et en fiscalité patrimoniale. Pour l'immobilier, son accompagnement peut porter sur la définition du profil investisseur, la stratégie locative, l'acquisition dans le neuf ou l'ancien, la structuration fiscale ou encore le financement d'un projet. Sur le plan fiscal, le cabinet commence par examiner l’origine des revenus et de l’imposition, la composition des placements existants, le profil de risque et les objectifs du client avant d’étudier différentes possibilités d’optimisation. Cette approche permet de replacer les questions de défiscalisation dans une stratégie patrimoniale plus générale, plutôt que de les considérer isolément.

Le cabinet intervient enfin sur les problématiques de placements financiers et d’assurance, de retraite, de transmission et de succession, afin d’accompagner le patrimoine de sa constitution jusqu’à sa transmission. Genesis Patrimoine Conseil souligne son indépendance, la personnalisation de ses recommandations et la confidentialité de l’accompagnement. Le cabinet mentionne par ailleurs plusieurs statuts et habilitations nécessaires à ses activités : conseil en investissements financiers (CIF), intermédiation en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), intermédiation en assurance (IAS) et carte de transaction immobilière. Il est également adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).

Les services proposés par le cabinet Genesis Patrimoine Conseil

• Bilan patrimonial global et définition d’une stratégie personnalisée
• Création, développement et optimisation du patrimoine
• Conseil en fiscalité et étude des solutions de réduction d’impôt
• Investissement immobilier dans le neuf et l’ancien
• Stratégies d’investissement locatif
• Accompagnement au financement des projets immobiliers
• Placements financiers et valorisation de l’épargne
• Assurance-vie et solutions assurantielles
• Protection financière de la famille et prévoyance
• Préparation de la retraite et recherche de revenus complémentaires
• Transmission de patrimoine et succession
• Optimisation des revenus locatifs
• Accompagnement patrimonial des particuliers, professionnels et dirigeants
• Assistance dans certaines démarches administratives