Horival Patrimoine
Horival Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé par Thierry Moindron en 2007. Il propose des services personnalisés pour aider les particuliers et les entreprises à optimiser leur patrimoine. Le cabinet s'engage à fournir des conseils objectifs, sans dépendance vis-à-vis d'un réseau, d'une banque ou d'une compagnie d'assurance.
Description du cabinet Horival Patrimoine
Horival Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine qui se démarque par sa philosophie centrée sur l'objectivité et l'attention personnalisée. Fondé par Thierry Moindron, un professionnel de la gestion de patrimoine avec plus de trois décennies d'expérience, le cabinet vise à aider les particuliers et les entreprises à investir, organiser et optimiser leur patrimoine en fonction de leurs objectifs de vie. Ce processus implique des consultations ponctuelles ainsi que des études patrimoniales globales.
Le cabinet se distingue par son approche indépendante et objective. En n'étant lié à aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance, Horival Patrimoine est libre de proposer les solutions les plus appropriées à chaque situation. Pour garantir des conseils de qualité, ils sollicitent au besoin d'autres professionnels du patrimoine, tels que les notaires, les avocats ou les experts comptables.
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L'accompagnement personnalisé est au cœur de la philosophie de Horival Patrimoine. Le cabinet est conscient que chaque client est unique et mérite une attention particulière. Ainsi, il propose des services adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, avec une relation de confiance qui s'inscrit dans la durée.
L'engagement du cabinet est clairement exprimé dans sa charte. Horival Patrimoine promet de respecter les dispositions réglementaires et la déontologie, d'agir avec loyauté et compétence, de maintenir ses connaissances et ses compétences à jour, de respecter le secret professionnel, et de ne recevoir des fonds que sous la forme d'honoraires dus. Le cabinet est également membre du groupement Finindep, ce qui témoigne de son engagement envers les meilleures pratiques dans le secteur.
Les services proposés par Horival Patrimoine comprennent :
- Conseil en Stratégie et Organisation Patrimoniale
- Conseil en Investissement Financier
- Assurance : assurance-vie, prévoyance, santé, dépendance, retraite
- Valeurs Mobilières et Marché Financier
- Immobilier
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
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