Humana Finances
Humana Finances est un cabinet de gestion de patrimoine fondé par Cindy Amoroso. Il accompagne ses clients dans leurs projets d’épargne, d’investissement, de retraite, de fiscalité et de transmission, avec une approche personnalisée et pédagogique.
Humana Finances est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine porté par Cindy Amoroso, professionnelle ayant exercé pendant 17 ans dans le notariat avant de se tourner vers la gestion patrimoniale en 2020. Elle a ouvert son cabinet en octobre 2021 et exerce également en qualité de Conseillère en Investissements Financiers depuis 2023. Le cabinet revendique une approche fondée sur la proximité, la pédagogie et la compréhension de la situation personnelle de chaque client, avec l’objectif de rendre les problématiques financières et patrimoniales plus accessibles.
L’accompagnement proposé repose notamment sur trois étapes : une découverte de la situation et des projets du client, une analyse financière associée à de la pédagogie budgétaire, puis la définition d’une stratégie patrimoniale. Cette démarche permet d’aborder aussi bien la construction que le développement, la consolidation ou la transmission d’un patrimoine. Humana Finances met particulièrement l’accent sur la compréhension des solutions proposées afin que le client puisse prendre ses décisions de manière éclairée et bénéficier d’un suivi adapté dans la durée.
Les problématiques traitées sont variées : préparation de la retraite, protection de la famille, valorisation d’un capital, financement des études des enfants, investissement immobilier, optimisation de la fiscalité ou encore anticipation de la transmission. Le cabinet intervient également sur la gestion de l’épargne et cherche à proposer des solutions adaptées aux objectifs, aux moyens et aux échéances de chaque client. Cette approche ne se limite donc pas aux personnes disposant déjà d’un patrimoine important et peut également concerner les épargnants souhaitant commencer à structurer leurs finances et leurs investissements.
Sur le plan réglementaire, Cindy Amoroso est notamment Conseillère en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, et enregistrée à l’ORIAS. Elle exerce également comme mandataire d’intermédiaire en assurance et réassurance ainsi que comme mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. Humana Finances se distingue ainsi par une approche associant éducation financière, conseil patrimonial et accompagnement dans le temps, avec une attention particulière portée à la relation de confiance et à la personnalisation des solutions.
Les services proposés par le cabinet Humana Finances
- Conseil en gestion de patrimoine
- Analyse de la situation financière et stratégie patrimoniale
- Gestion budgétaire et pédagogie financière
- Constitution, développement et consolidation du patrimoine
- Préparation de la retraite
- Valorisation et investissement de l’épargne
- Investissement immobilier
- Protection de la famille
- Optimisation fiscale
- Financement des études des enfants
- Préparation de la transmission du patrimoine
- Conseil en investissements financiers
- Solutions d’assurance et de prévoyance
- Accompagnement et suivi patrimonial dans la durée
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Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
