Multisim
Multisim Patrimoine, fondé par Damien PATOZ, est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine basé à Mulhouse et intervenant dans tout le Haut-Rhin. Il propose un accompagnement personnalisé pour optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, structurer votre épargne et protéger vos proches. Grâce à son expertise locale, il présente des solutions concrètes et adaptées à chaque situation individuelle. Son approche est objective, pédagogique et orientée vers vos intérêts.
Multisim Patrimoine, dirigé par Damien PATOZ, est un conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé à Pulversheim, près de Mulhouse. Fort d’une expérience de plus de 15 ans, ce cabinet accompagne particuliers, entrepreneurs, commerçants, professions libérales et salariés dans l’optimisation de leur protection sociale, fiscale et patrimoniale. L’approche du cabinet repose sur des conseils impartiaux, sans lien avec un fournisseur ou actionnaire, garantissant une solution élaborée spécifiquement selon vos objectifs.
Le cabinet se distingue par une expertise particulièrement forte dans les domaines de la fiscalité, de la retraite, de la prévoyance, de l’assurance santé, de l’immobilier, de la courtage et de la transmission de patrimoine. L’approche globale proposée est rigoureuse et personnalisée, prenant en compte l’ensemble des aspects de votre situation : civile, financière et fiscale.
Multisim Patrimoine intervient sur un large territoire : Mulhouse, Colmar, Saint-Louis, Sélestat, Cernay, Guebwiller, Rouffach, Neuf-Brisach, et même au-delà pour accompagner les clients les plus éloignés. Cette couverture géographique confère au cabinet une proximité territoriale précieuse, lui permettant de proposer des solutions sur mesure en parfaite adéquation avec les spécificités régionales.
Enfin, Multisim Patrimoine se veut pédagogique et transparent : l’approche est explicative, afin que chaque client comprenne les choix retenus. Le statut d’entreprise individuelle indépendante confère une grande liberté et une neutralité dans les conseils, exclusivement guidés par les intérêts des clients.
Les services proposés par le cabinet Multisim Patrimoine
- Prévision, prévoyance et protection sociale
- Optimisation fiscale et transmission du patrimoine
- Conseils en retraite et épargne
- Investissements immobiliers et assurance de prêt
- Courtier santé et assurances (santé, professionnelle, privée)
- Accompagnement patrimonial global (financier, civil, fiscal)
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
