Novalia Patrimoine
Novalia Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant qui guide les particuliers et les entreprises dans la constitution, la valorisation et l'organisation de leur patrimoine. Avec une approche structurée, humaine et innovante, ils offrent une expertise constamment mise à jour pour fournir les meilleures opportunités. Leur mission est d'aider leurs clients dans le développement et la transmission de leur patrimoine, en établissant une relation de confiance sur le long terme.
![Ficelle bleue](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64ac191d6229f4990e8ff388_pawel-czerwinski-nsQeVhtnyFc-unsplash.webp)
![Logo Novalia Patrimoine](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64ac1802ec48d820e8c03a8f_logo-bg-brown.webp)
Description du cabinet Novalia Patrimoine
Novalia Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant qui se distingue par son approche structurée, humaine et innovante. Le cabinet guide les particuliers et les entreprises qui cherchent à comprendre et à optimiser leur patrimoine. Ils surveillent constamment l'actualité économique, politique et juridique pour offrir à leurs clients la meilleure expertise et les meilleures opportunités.
La mission de Novalia Patrimoine est d'aider ses clients dans le développement et la transmission de leur patrimoine. Pour ce faire, ils agissent en toute transparence, établissant ainsi une relation de confiance avec le client, nourrie et développée sur le long terme. Le cabinet est dirigé par Maxime Lartigou, qui souligne l'importance d'une gestion de patrimoine structurée, humaine et innovante pour une optimisation sereine des finances..
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Les services proposés par le cabinet Novalia Patrimoine
- Bilan patrimonial
- Déclaration d’impôt
![Photo de la pyramide du Louvre](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6492c295bc13d63db67fa049_daniele-d-andreti-ud9u7beav2s-unsplash.jpg)
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Auguste Patrimoine
![Bâtiment gris, entrelacé, dôme](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a560a015ca0eeda16351e8_cai-fang-k_0bcT6ycDk-unsplash.webp)
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ASCD
![Bâtiment noir, ciel dégagé, sol blanc, bureaux](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3ea630a4de52e88a2a7e0_iracema-navarro-JYrnJaWyytU-unsplash.webp)
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Gautier Patrimoine
![Échequier en blanc et noir](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/655e38543b8313c033910d31_alexander-mils-HmPIO_jMlt0-unsplash.webp)
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SW Patrimoine
![Immeuble résidentiel, brique marron, ciel nuageux, Boulogne-Billancourt](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3e0e808f14dbed2c17669_roger-bradshaw-M1EhShKXDZs-unsplash.webp)
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IDP Stratégie
![Illustration d'une épargne qui grandit](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/653bbbbef0fd90fdd559e27d_full-adobestock-2204634881%20(1).webp)
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Rhétorès Finance
![Immeuble, ciel blanc, Boulogne-Billancourt](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3cc9a04639ba576c4c138_kevin-jiner-1e8PkwKdZic-unsplash.webp)
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Cabinet Leduc & Associés
![Immeuble, soirée, coucher de soleil](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3d6f81cdf81203c1d46fb_rafael-garcin-d1NiSuadCtA-unsplash.webp)
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JBD Gestion
![Immeubles de bureaux](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3e1df237b623dc2e95b27_clay-leconey-XSONkHbAHkU-unsplash.webp)
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2B Patrimoine
![Bureaux, canapés, lampes, parquet, vitres, murs en bois](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a3e7debddd89be10c959d9_nastuh-abootalebi-yWwob8kwOCk-unsplash.webp)
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Valoris Patrimoine
![Château de Versailles, jardins, ciel bleu, verdure, végétation](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a53956393728daae55e172_hugo-herrera-zl1POgno4rc-unsplash.webp)
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Grisbee
![Plafond de château](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a5421eef10fc7027dddf29_nervewax-SbREwbDuLZw-unsplash.webp)
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Cabinet Fennas
![Jardin, arbres](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a54405e03a5dada58181ec_jan-zinnbauer-yOCCI7heL04-unsplash.webp)
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GLS Conseil
![Place principale de Nancy](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a5889556915e1046fb2926_pavol-svantner-W6C4ozMs7ME-unsplash.webp)
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Mauffrey Conseils
![Photographie de la ville d'Annecy](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a6930e5f0812ee5e1c79ef_B9726706909Z.1_20210412175958_000%2BGVOHUFSAT.1-0.webp)
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Arias Patrimoine
![Immeubles](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64d4eebf5d1205cd80842906_all-bong-L2oedF1AsH8-unsplash.webp)
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Etsa Patrimoine
![Bâtiments, immeubles de verre](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64d4f5bb40cad08dce43d5c9_scott-webb--udZnjsCzsE-unsplash.webp)
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Le Guide du Patrimoine
![Immeuble en forme de la lettre C](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64d4f860a18d0720c1abd07e_dan-schiumarini-dcL8ESbsGis-unsplash.webp)
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Matimo Finances
![Image d'une salle de réunion de Perlib](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65085470e38969cd6f799fdc_img_0807.webp)
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Perlib
![Vue en hauteur sur les toits de Paris et ses monuments](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6486f23a0e33c2868bce4213_alexander-kagan-t9Td0zfDTwI-unsplash.webp)
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Astoria Finance
![Photographie de Paris ensoleillé](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/650873d516ef4fa2fbc00b6d_accueil-paris-gestion-patrimoine.webp)
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Paris Gestion Patrimoine
![Immeubles parisiens](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/650880b70aebc85cdd5ed999_nil-castellvi-ZG5_505mUog-unsplash.webp)
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Scala Patrimoine
![Bureau de Selexium](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/650d44b4c25feb88eb5a80c3_agence-paris-image-une-v2.webp)
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Selexium
![Buildings de centre d'affaires vitré](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6516f1bcce37f4584ace8e05_meilleures-scpi%20(1).webp)
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Euodia
![Batiments haussmanniens de Paris](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6516f622eda7cd73365e586c_pexels-maria-orlova-4947281%20(2).webp)
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Alliance Capital
![Vue de Neuilly sur Seine avec un cycliste au milieu de la chaussée](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/651ef4a5de34c0f6893da6d9_big-dodzy-HVN78dM5xlE-unsplash%20(1).webp)
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Patrimo Conseil
![Petites voiturettes de golf en rangs](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/651ef90bb40db990642678f7_dean-5yxJpt_TcAo-unsplash%20(1).webp)
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Yves Scholler conseil
![Couple de retraités assis sur un banc profitant paisiblement de l'air frais campagnard](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6526a4cedb20a83081f029b7_image%20(1)%20(1).webp)
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Vytor
![Une poignée de porte imposante](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/653bb2f7382563442925678c_herez.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/653bb2ae1921e78e80120e61_channels4_profile%20(1).jpg)
Herez
![Structure artistique en acier](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65bcf2e09ce3d9229bd3a526_pierre-chatel-innocenti-Lk-nu_hX6ms-unsplash.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65c09d12554b346629854460_Transparent%20Logo.webp)
Ateis Patrimoine
![Immeubles à Madrid](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65ce0c820d75a459d115711c_abbie-bernet-iVmUXothgGY-unsplash.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65ce0c26e496f08aabb34915_Logo-AGORA-2017-white.png%20(1).webp)
Agora Finance
![Immeubles Paris, Montmartre](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65ce211079c22e64df79b6d9_clement-dellandrea--qo0O0y3EUA-unsplash.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65ce1b8ebe914a794bbe79f4_Logo-conseil-white-copie.webp)
J&G Conseil
![Arc de Triomphe à Paris](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65e9fb8d10d85b17d214e798_prakhunwicha-sararaksh-2hmU0WF_nck-unsplash.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/65e9fad1dd445120baf32919_Logo%20Cleerly.webp)
Cleerly
![Bâtiment en béton beige près d'arbres verts sous des nuages blancs pendant la journée](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6654a84a87f1e6c5231634d2_alex-boyd-HhFi1gKYosc-unsplash.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6654a4b2c6321054972d981d_logo%20Acciplus.webp)
Acci Plus Patrimoine
![Immeuble haussmannien, ciel bleu, arbres](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6481d06f36475ab0144ac6c2_xParis-9e-75-10-boulevard-Haussmann-1-1220x560.jpg.pagespeed.ic.Yq734N_Rh6.webp)
![](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/6481d291e0cf07e81c29112d_LogoHP%20(1).webp)
Haussmann Patrimoine
![Bourse de Paris](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/648712e439b7b9c9490c3b54_1684496255866.webp)
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Carat Capital
![Immeuble de bureaux, ciel bleu, vitres](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64871d07d23941d4671e4c55_62d7ce173cb40429eb08e920_Investissements%20financiers.webp)
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Origeen Investissements
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Horival Patrimoine
![Mairie de Neuilly-sur-Seine](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a2ebadc224891753c2381e_Mairie_de_Neuilly-sur-Seine.webp)
Verney Conseil
![Ville de Neuilly-sur-Seine](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a2f031084c7ba3c081edf2_neuilly-sur-seine.webp)
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Astyrian Patrimoine
![Façade d'un immeuble de Neuilly-sur-Seine](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64a2f213a7f7d2ad7a0d9d99_2101652-neuilly-la-banlieue-chic-indemodable-web-tete-010146954612.webp)
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Experts en Patrimoine
![Cathédrale de Nantes](https://cdn.prod.website-files.com/6465d8c4c2eb8d2664b7b9b1/64883e39bb5a9baa278ae178_steven-roussel-ucWNYM_h7FY-unsplash.webp)
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OPTI Finance
FAQs
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Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
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