Optivest
Optivest est un cabinet de gestion de patrimoine 100% en ligne, enregistré à l'ORIAS et régulé par l'AMF, qui démocratise l'accès au conseil patrimonial pour les particuliers et les nouveaux investisseurs. Il se distingue par sa plateforme digitale, un diagnostic patrimonial gratuit et personnalisé, et des frais patrimoniaux 70% moins élevés en moyenne que les cabinets traditionnels. Grâce à son approche pédagogique, Optivest accompagne les clients dans l'optimisation de leurs investissements et de leur stratégie financière de façon simple et transparente.
Optivest se positionne comme une plateforme française de gestion de patrimoine en ligne, conçue pour rendre le conseil financier accessible à tous, même à ceux qui débutent dans l’investissement. Avec une interface digitale intuitive, le cabinet offre un diagnostic patrimonial rapide et personnalisé, permettant à chaque utilisateur de mieux comprendre sa situation financière, ses objectifs et les opportunités d’optimisation disponibles.
Contrairement aux cabinets traditionnels, Optivest mise sur la technologie et l’automatisation, tout en conservant l’expertise humaine certifiée (AMF, ORIAS). Cette combinaison permet d’élaborer des stratégies d’investissement claires, adaptées au profil de l’investisseur, tout en maintenant des frais nettement plus bas que ceux généralement pratiqués dans la gestion de patrimoine classique.
La mission d’Optivest est de simplifier l’accès à l’investissement et à la structuration patrimoniale. Le site propose ainsi une liste d’actions à entreprendre (to-do list), des recommandations personnalisées et des explications pédagogiques sur les choix proposés, ce qui aide les clients à prendre des décisions financières éclairées sans être submergés par le jargon.
Le cabinet s’adresse particulièrement aux jeunes actifs, primo-investisseurs et familles souhaitant optimiser leurs finances, mais aussi à toute personne désireuse de structurer efficacement son patrimoine grâce à des outils digitaux performants et un accompagnement professionnel. Sa présence en ligne facilite l’accès à un suivi régulier, à des ajustements de stratégie et à un soutien continu pour atteindre les objectifs financiers à long terme.
Les services proposés par le cabinet Optivest
- Diagnostic patrimonial personnalisé (gratuit, rapide et en ligne)
- Analyse et recommandations d’investissements adaptées au profil du client
- Plan d’action sur mesure avec étapes claires (to-do list)
- Accompagnement et coaching financier (offres payantes optionnelles)
- Plateforme digitale intuitive pour suivi et gestion des stratégies
- Optimisation des frais et recommandations de solutions financières pertinentes
- Échanges avec des conseillers certifiés pour expliquer et valider les stratégies proposées
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Auguste Patrimoine
Efficience Groupe
Groupe Quintesens
Liins
Massalia Finance
Prométhée Conseil
TGS France
Patrimoine & Gestion
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
