Stella Patrimoine
Stella Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant basé à Rennes, fondé en 2013 par Vanessa et François Le Noane. Avec une équipe jeune et compétente, ils offrent des conseils personnalisés aux particuliers et aux entreprises dans divers domaines, y compris les placements financiers, la fiscalité, la retraite, la prévoyance et la structuration de patrimoine.
Description du cabinet Stella Patrimoine
Stella Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant, créé en 2013 par Vanessa et François Le Noane, deux professionnels avec plus de 15 ans d'expérience dans le conseil en gestion de patrimoine. Le cabinet se distingue par son équipe jeune et dynamique, dont l'âge moyen est de 39 ans, bien en dessous de la moyenne nationale de 50,4 ans. L'équipe, composée à 90% de femmes, est restreinte et soudée, ce qui permet une approche personnalisée et humaine de la gestion de patrimoine.
Le cabinet Stella Patrimoine se caractérise par son indépendance vis-à-vis de tout réseau, banque ou compagnie d'assurance. Cette liberté leur permet de proposer, en toute objectivité, des solutions adéquates à leurs clients. Leur approche transversale couvre toutes les dimensions du métier : civiles, juridiques, fiscales et financières. Que ce soit pour une cession ou une transmission d'entreprise, une succession ou un investissement immobilier à plusieurs, Stella Patrimoine est en mesure de fournir des conseils avisés et adaptés à chaque situation.
Le cabinet accompagne les particuliers et les dirigeants d'entreprise dans leurs choix et décisions patrimoniales. Ils proposent une expertise solide et respectent les objectifs personnels de leurs clients pour construire un patrimoine évolutif et "sur mesure". Que ce soit pour l'accession à la propriété, les études des enfants, la retraite ou la préparation de votre transmission, Stella Patrimoine est là pour guider ses clients à travers ces moments clés de leur existence.
Les services proposés par le cabinet Stella Patrimoine
- Acquisition de biens immobiliers (résidences principale, secondaire ou locative)
- Protection des revenus et de la couverture familiale (prévoyance)
- Préparation de la retraite
- Optimisation de la transmission du patrimoine professionnel et/ou personnel
- Conseils sur le choix des prêts et des actifs financiers (épargnes, placements)
- Abaissement des impôts (IR, IFI)
- Transmission du patrimoine à vos ayants droit (entreprise, succession)
- Bilan patrimonial approfondi et suivi ad hoc
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Partners Patrimoine
COFIPA
Les Hermines
FC Patrimoine & Conseils
Transpatrimoine
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
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