Transpatrimoine
Transpatrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Saint-Malo. Il propose des solutions indépendantes et sur-mesure pour répondre aux besoins patrimoniaux des particuliers et professionnels. Le cabinet accompagne ses clients à chaque étape importante de leur vie, offrant des services tels que la préparation à la retraite, la défiscalisation, et la gestion de trésorerie d'entreprise.
Description du cabinet Transpatrimoine
Basé à Saint-Malo, Transpatrimoine est un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine qui intervient principalement en Ille-et-Vilaine et Côtes-d'Armor. Le cabinet s'adresse à une clientèle variée, allant des particuliers aux professionnels, jeunes ou plus âgés, en activité ou retraités. Chaque client a ses propres problématiques, qu'il s'agisse de comprendre, de déléguer, d'ajuster son organisation patrimoniale ou de gérer ses placements financiers et immobiliers.
La gestion de patrimoine est souvent perçue comme réservée à une élite fortunée. Cependant, Transpatrimoine s'efforce de démystifier cette perception en s'adressant à un public plus large avec différents niveaux de patrimoine. Le cabinet accompagne ses clients dans toutes les étapes cruciales de leur vie, que ce soit pour anticiper les bons moments ou prévoir les aléas. Les services proposés couvrent un large éventail de besoins, tels que la préparation à la retraite, la défiscalisation, l'investissement locatif, l'optimisation des placements, la prévoyance, la gestion de trésorerie d'entreprise et la transmission du patrimoine.
La philosophie de Transpatrimoine repose sur une approche personnalisée. Le cabinet prend le temps de connaître ses clients, de collecter des informations pertinentes et de tenir compte de leurs objectifs. Cette démarche permet de réaliser une analyse patrimoniale approfondie qui conduit à des recommandations sur mesure. De plus, le cabinet offre une combinaison de solutions immobilières et financières, garantissant ainsi une offre complète et adaptée à chaque client.
Lionel BERTHELOT, Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié, est le gérant et fondateur de Transpatrimoine. Fort de 20 ans d'expérience dans les domaines de la Gestion de Patrimoine, de la Banque et de la Banque Privée, il s'efforce d'apporter une information fiable et appréciable à ses clients. L'ambition du cabinet est de travailler en étroite collaboration avec ses clients pour garantir que leur patrimoine soit toujours en harmonie avec leurs objectifs et besoins.
Les services proposés par le cabinet Transpatrimoine
- Analyse patrimoniale
- Assurance vie
- SCPI
- Immobilier en direct
- Capital investissement
- PER
- PEA
- Préparation à la retraite
- Défiscalisation
- Investissement locatif
- Optimisation des placements
- Prévoyance
- Gestion de trésorerie d'entreprise
- Transmission du patrimoine
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
Quels sont les services d’un cabinet de gestion de patrimoine ?
- Placements financiers et conseil en investissements
- Stratégie patrimoniale et ingénierie
- Optimisation de votre fiscalité
- Investissement immobilier (SCPI, Pinel, Malraux, etc.)
- Conseil en gestion sur la planification de votre succession
- Courtier en crédit
Quelle est la différence entre CGP et CGPI ?
Un CGP et un CGPI sont tous deux des professionnels dans le domaine de la gestion de patrimoine réglementés par l'ORIAS et l'AMF. Les termes CGP et CGPI signifient respectivement "Conseiller en Gestion de Patrimoine" et "Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant".
Leur rôle est d'accompagner leurs clients dans la gestion, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils peuvent fournir des conseils sur diverses questions financières, y compris les investissements, les assurances, assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la planification de la retraite, et divers sujets patrimoniaux.
La rémunération d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être constituée de plusieurs éléments : des commissions ou rétrocessions directement versées par les institutions financières (banques, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, etc.) et/ou la facturation de frais de consultation (honoraires) payés par les clients pour des services prédéfinis (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de recommandation, recherches et montage de prêts, etc.). Dans le cas où des commissions sont perçues, l'obligation pour le professionnel est d'apporter une transparence totale au client sur les rémunérations perçues. De plus, l'apport du conseil doit être amélioré grâce à la perception de commissions de la part de ses partenaires, changeant ainsi de manière significative la relation client. Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), la perception de commissions est interdite, à moins qu'elles ne soient redistribuées au client.
Est-ce que vous contacter pour avoir de l'aide sur la sélection d'un conseiller est payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
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